天阳科技基于公司在操作风险、合规管理、内部控制以及风险预警等领域的多年积淀，在总结现有产品特点和优势并充分吸收行业内最新实践经验的基础之上，按照“统一视图、一次采集、数据共享、多种加工、N元发布”的思路，将其进行有机整合，研发出了操作风险与合规内控管理系统V1.1（简称GRC）。

该系统通过构建业务的统一视图，实现了对操作风险、合规、内控的统一管理，通过有效整合监督和检查，减少了管理部门的重复检查和业务部门的重复整改工作，同时对暴露出的问题进行了全面管理，避免在某一领域解决的问题重复暴露在其他领域，从而大幅提高了风险管控水平和管理效率。

操作风险与合规内控管理系统产品简介

业务背景

目前无论是从国内外监管、银行业实践来看，操作风险管理、合规管理、内部控制都呈现出融合趋势。而操作风险管理、合规管理、内部控制在管理对象、管理架构、管理思路上的一致性使三者具备了整合的条件。操作风险与合规内控管理系统在满足监管要求的基础上，实现内部管理的有机整合。

操作风险与合规内控管理系统通过构建业务的统一视图，实现对操作风险、合规、内控的统一管理，通过对监督、检查的有效整合，减少管理部门的的重复检查，减轻业务部门的重复整改，同时对暴露出的问题进行全面管理，避免在某一领域解决的问题重复暴露在其他领域，从而大幅提高风险管控水平和管理效率。

设计思路

操作风险与合规内控管理系统目标是在满足监管要求的基础上，实现内部管理的有机整合，构建以风险为导向、以流程为纽带、以业务为核心、以监控为手段、以制度为保障的一体化管理平台。系统按照“统一视图、一次采集、数据共享、多种加工、N元发布”思路进行整合设计：

1、流程管理基于对操作风险管理、合规管理、内部控制信息的整合，实现对同一业务的“统一视图”；

2、基于流程管理构建的业务“统一视图”，实现对相关信息的“一次采集”，包括：

风险与控制自我评估实现对同一业务的的“一次评估”；

检查管理实现对同一业务的“一次检查”；

问题库管理实现基于统一检查的问题“一次录入”；

关键风险指标实现基于统一视图的统一业务“一次监控”；

报表报告实现基于统一检查、统一监控的“一次报告”；

3、在一次采集“数据共享”的基础上，面向操作风险管理、合规管理、内部控制的不同监管需求及不同层级管理需求，实现对信息“多种加工、N元发布”。

产品功能

系统在按照“统一视图、一次采集、数据共享、多种加工、N元发布”思路构建共享模块基础之上，涵盖操作风险管理、合规管理、内部控制特有的业务模块，配合通用的系统管理模块，最终构建完整的操作风险与合规内控管理系统。

产品优势

1、内外规管理

实现外规的录入、查询、维护、内外规映射管理，实现对制度从规划到立项、审批、发布、后评价的全生命周期管理。

2、流程管理

实现管理要素整合、风险语言的统一，支持分行对流程管理信息本地化，实现对统一业务的管理信息“统一视图”。

3、风险与控制自我评估

支持按照机构、产品、业务的分行、总行评估；支持多人对同一风险点的同时评估；支持评估结果的智能汇总、自动更新；支持对风险控制提出优化改进建议，对存在的问题进行修正；存在的重要问题，通过行动方案跟进。

4、检查管理

支持自定义工作组，开展操作风险、合规管理、内部控制相关检查；支持工作底稿从流程管理模块引入。

5、问题库管理

支持发现问题的一次录入，支持手工录入和跨系统引入两种方式；支持对问题的跟踪处理和分级管理。

6、关键风险指标管理

拥有四大类320个指标的指标体系，支持对指标的灵活配置；关键风险指标的数据采集支持手工录入和跨系统取数两种方式；支持指标异常自动提示，对关键风险指标异常的进行持续的改进、优化。

7、报表报告

支持综合报告和专项报告录入；支持灵活和固定报表。

8、合同管理

支持合同范本管理；支持对合同的草拟、审查、签署、履行、后评价、归档、查询的全生命周期管理。

9、案件防控

支持案件排查、排查问题整改、案件问责、案防考核与评估、案防报告。

10、诉讼管理

支持诉讼信息管理及审批、诉讼进度管理、外聘律师/机构管理、统计分析。

11、违规积分管理

支持违规积分标准维护与查询，违规积分登记、审核、签收、异议审查，违规积分应用，违规积分查询。

12、法律/合规咨询

支持法律风险提示、咨询申请与回复、咨询查询。

13、合规学习

支持学习园地、题库管理、考试管理、培训管理、知识共享。

14、内控自评

支持内控自评计划管理、内控缺陷认定与整改、内控评价报告。

15、业务连续性管理

支持应急预案及演练管理、应急预案及演练查询。

16、资本计量

支持操作风险标准法及高级法计量。

17、系统管理

实现基础功能配置，并内置工作流引擎，可对流程进行灵活配置。

成功案例

某国有商业银行操作风险高级法项目（荣获2015年度银行科技发展奖三等奖）

某国有商业银行操作风险管理信息系统项目

某股份制商业银行操作风险管理系统项目

某国有商业银行计算机审计及管理系统项目

团队简介

风险团队组建于2007年，现已发展壮大至280人。多年来，该团队与国有商业银行、股份制银行以及地方性商业银行等几十家金融客户展开了全方位的合作，形成了以风险计量为基础，风险高阶管理为核心，风险应用为目标的全面风险管理体系。涉及的业务范围包括风险数据集市、非零售内评系统、零售内评系统、押品管理系统、市场风险管理系统、操作风险管理系统、操作风险与合规内控管理系统、审计系统、关联交易管理系统、资产负债管理、利率定价管理系统、组合风险管理系统、监管资本管理系统、经济资本管理系统、风险监测预警管理系统、风险统一视图系统、大数据征信系统。