关联交易管理系统

关联交易管理系统的建设是为满足银保监会、证监会、财政部、香港联交所等监管机构的多头监管要求、以国内商业银行、信托、保险等金融机构内外合规管理为目标，规范关联交易行为，控制关联交易风险，维护股东和相关利益人的合法权益而建立。系统实现关联方管理、疑似关联方管理、关联关系图谱、关联交易额度管理、关联交易事前事中管理、关联交易事后管理、预警及信息披露等一系列电子化操作，全面及时反映关联交易的整体情况。实现关联交易事前事中事后全方位监管，有效防范关联交易合规风险。关联交易管理系统的建立，切实提高关联方及关联交易数据的及时性、准确性和完整性，避免出现错报漏报和违规关联交易的发生。

产品/服务功能

应用场景

全方位管理体系

依托关联交易项目领域丰富实施经验，形成关联交易管理体系近、中、远期的规划，包括数据方面的规划、业务系统建设优化方面的规划、关联交易管理系统建设方面的规划。

满足各监管机构对商业银行和保险领域关联交易管理要求，实现关联交易的申报、备案、审批；实现关联交易数据批量自动化采集和人工补录；实现对关联交易的事前控制和事后监测；实现关联方和关联交易信息的自动化披露；实现各监管口径下，定制化报告及报表的查询和导出。

监管规则灵活配置

关联交易面对的监管机构众多，监管规则变化频繁，为应对监管规则的随时变化，系统根据对相关规则的梳理，将监管规则细化为具体的预警模型。通过参数表配置方式对相应模型进行自由定义或修改，以此适应未来各级监管政策的变化。

疑似关联方的识别

目前对于关联方的监管不仅限于直接关联方，需要对疑似关联方进行识别与挖掘，用于提高关联交易监测效率。系统利用关联方认定模型自动识别疑似关联方，并自动将疑似关联方清单下发给各机构，最终人工进行认定或排除。

关联关系图谱查询

关联关系图谱查询功能提供了对关联方间关系的图形化展现功能，能够直观地展示关联关系的传导情况，通过图形可以直观地识别各关联方的身份以及各关联方之间存在的复杂关系，同时通过图谱可以方便查询到每一个关联方节点的关联交易信息。

事前预警控制配置

实现与相关业务系统的实时对接，根据交易双方的身份标识，进行关联交易初步认定，确认交易归属的监管机构，经过系统事前控制模型进行规则匹配，甄别关联交易风险，并对源系统进行实时的预警提示，对准备发生的关联交易进行确认，从源头上预防可能发生的关联交易风险。

准确披露报告报表

通过分析研究各监管机构出台一系列关联交易管理办法，充分掌握报送数据的要求和规范，及时准确的完成相关监管报送，最终满足各监管机构信息披露要求。

监管报送数据归集

根据银保监的数据报送要求，对关联方和关联交易的信息进行归集和分析。同时建立实时报送预警机制，防止出现漏报情况。由于系统采用了高参数化的配置，能够满足未来报送数据的拓展和监管要求的变化。