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交易银行

信息来源:原创   发布时间: 2016年03月09日

【现金管理综合金融平台】

账户与收付款管理:为客户账户提供支付结算(单笔、批量);

流动性管理:通过资金池方式实现资金流动性管理,提供资金归集与划拨等;

投融资管理:为客户提供金融投资理财服务,供应链融资服务等;
信息报告:为客户提供丰富的信息报告,让客户准确、便捷、及时地了解账户信息、业务处理结果、资金的当前使用情况、历史使用情况、各种需要关注的信息等;
风险管理:提供客户账户状态实时变动、大额资金流动等客户关注的信息等,支付限额等管理;
企业财务管理:为客户提供代理企业内部财务服务;
集团财资管理:客户票据业务、企业间借贷、现金池、企业理财、多级账户、额度管理、资金计划等特色财资管理。

【在线供应链金融平台】

预付类支持先票后货、保兑仓、买方信贷等业务模式。
存货类支持现货静态质押融资、现货滚动质押融资、海陆仓、一般仓单质押融资、标准仓单质押融资等业务模式。
应收类支持订单融资、国内保理、国际保理、租赁保理、反向保理、工程保理、应收账款池融资、应收账款质押融资、收款账户质押融资等业务模式。
组合类支持以上三类业务的相互组合以形成适合客户或供应链的整合金融服务。
提供线下与线上双线服务。

【资金监管平台】

通过建立资金监管平台,构建大宗商品交易市场、第三方支付、电子商务平台的交易资金汇总账户体系,实现会员交易结算资金和保证金的出纳和保管,有效防止市场方挪用资金,为商业银行产生大量资金沉淀和中间业务收入,同时带动公司联动业务及供应链业务的扩展。
监管报送,根据人行管理办法以及支付机构上传数据生成监管报表,同时生产行内日常业务所需的统计报表及监控信息;
客户管理,商户签约、商户信息查询、商户账户信息查询、商户端基本信息修改、会员签约/变更以及查询,商户交易权限管理、资金权限管理;
资金管理,商户端会员出入金、商户转账处理、电子转账凭证、柜台资金监管转账、网银商户出入金、商户资金权限管理;
理财管理,商户端定期、通知存款的转存、销户、查询等功能,以及智能存款、增利益、结构性存款等理财功能;
清算管理,实时清分、批量清分、收入资金登记、即时到账、商户冲补抹帐请求、商户强制转账请求;
日终对账,商户签到签退/同步完毕管理、商户日终通知、文件传输完毕通知、商户对账结果查询、日终对账监控、查询等管理功能。

【票据业务管理系统】

业务处理:签发,承兑,贴现,转贴现,兑付,代保管,委托收款,票据质押等。
风险管理:提供风险票据管理与额度控制功能,可对风险票据、交易对手黑名单等风险信息进行收集、审查以及额度的校验、占用、恢复等控制。
统计分析:提供业务数据的查询、统计功能,能形成我行和监管部门要求的相关报表,并具备一定的统计分析功能。
纸票登记:完成与人行电子汇票系统的纸票登记查询子系统业务对接,实现实物票据自动向人行汇票系统登记,可实时查询他行登记汇票信息,为实物商业汇票承兑、贴现、转帖现和再贴现等环节提供登记。
公开报价:完成与人行电子汇票系统的转帖现公开报价子系统业务对接,支持电子商业汇票和实物商业汇票在票据公开市场进行转帖现报价和信息查询,为询价交易提供信息服务。

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