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操作风险——成功案例

发布时间:2019-02-24

操作风险与合规内控管理系统实施给金融机构带来的价值:


1、建设符合新资本协议的操作风险管理体系:通过建设操作风险与内控合规管理平台,建立符合新资本协议操作风险标准法的操作风险管理体系,实现风险控制自评估、关键风险指标管理、损失数据收集、情景分析、资本计量以及操作风险报告等相关功能。

2、建立健全科学有效的内控机制:通过建设该系统完善现有的内部控制制度,使之更全面系统并具有前瞻性,完善岗位的设置和业务操作规程的设计;明确每一个岗位的职责、权限,同时还具有一定的制约和控制措施;优化现有制度建设,使之跟上业务发展的要求,防止出现空档,根据不同的业务类别、职责、权限,设立不同的授权、授信和审批权限,相互制约和控制,强化整体控制能力。

3、构建全方位、多层次的监督体系:通过建设该系统完善内控监督检查机制,优化检查覆盖率和检查频率,使之涵盖主要业务和重要风险点;通过系统的建设,加强对交易、账户、资金流向的异常情况联动监测。


成功案例: